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決勝掃黑除惡 凈化金融環(huán)境
【摘要】：
2020年是掃黑除惡三年專項斗爭的收官之年，為繼續(xù)營造掃黑除惡專項斗爭的濃厚氛圍，持續(xù)凈化金融環(huán)境，繼續(xù)保持對黑惡勢力的高壓態(tài)勢，繼續(xù)深入組織群眾、發(fā)動群眾參與專項斗爭，全力打好攻堅戰(zhàn)，決戰(zhàn)決勝，中牟鄭銀村鎮(zhèn)銀行歡迎人民群眾檢舉揭發(fā)黑惡勢力違法犯罪線索。
一、銀行保險業(yè)領(lǐng)域掃黑除惡專項斗爭打擊的重點是什么？
對于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊非法設(shè)立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)中的下述行為：一是利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；二是以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；三是利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)的；四是套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進行轉(zhuǎn)貸的；五是面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；六是銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。對于保險業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。
二、銀行保險機構(gòu)在掃黑除惡專項斗爭中線索摸排核查的主要職責(zé)是什么?
在銀行業(yè)領(lǐng)域，重點摸排非法設(shè)立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或非法從事發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)中的下列行為:利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資基金發(fā)放民間貸款的;以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的;利用黑惡勢力開展或威脅開展業(yè)務(wù)的;套取金融機構(gòu)信貸基金，再高利進行轉(zhuǎn)貸的;面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實際收取高額利息(費用)變相放貸的;銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為重要成員參與或?qū)嶋H控制人的。在保險業(yè)領(lǐng)域，重點摸排接收以下線索:有組織的保險詐騙活動;非法放貸、暴力討債、非法設(shè)立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題;銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題。
三、金融、稅務(wù)、審計部門在掃黑除惡專項斗爭工作中的職責(zé)有哪些？
金融、稅務(wù)、審計部門要積極配合政法機關(guān)調(diào)查取證，及時查詢、凍結(jié)黑惡勢力資金賬戶，依法查處黑惡勢力偷稅騙稅犯罪活動。
四、銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)為掃黑除惡專項斗爭提供哪些技術(shù)保障？
各銀行業(yè)機構(gòu)要充分利用先進的技術(shù)手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作，建立健全緊急聯(lián)系機制，確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道，為政法機關(guān)依法辦案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。
五、銀行保險監(jiān)管機構(gòu)掃黑除惡專項斗爭工作負(fù)責(zé)部門應(yīng)及時接受、處理哪些舉報線索？
一是對非法放貸、暴力討債、非法設(shè)立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題的舉報；二是對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；三是銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；四是第一題所列明的重點打擊活動領(lǐng)域行為線索。
六、國家對涉黑涉惡組織和個人進入銀行保險業(yè)有哪些禁止性規(guī)定？
各級監(jiān)管機構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》，嚴(yán)格市場準(zhǔn)入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)，嚴(yán)禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構(gòu)；嚴(yán)禁涉黑涉惡人員擔(dān)任銀行保險機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員。
七、銀行保險領(lǐng)域掃黑除惡“四個嚴(yán)禁”指的是什么？
各銀行保險機構(gòu)要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律，行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會性質(zhì)組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務(wù)；嚴(yán)禁保險機構(gòu)為涉黑涉惡組織或個人提供分紅投資性保險產(chǎn)品，出具擔(dān)保保函；嚴(yán)禁銀行保險機構(gòu)錄用涉黑涉惡人員；嚴(yán)禁銀行保險機構(gòu)與涉黑涉惡組織和個人開展信貸保險等形式的業(yè)務(wù)合作。
八、舉報方式
全國掃黑辦智能化舉報平臺：12337
河南省掃黑除惡舉報電話0371-65884900
鄭州市掃黑除惡舉報電話：0371-69620976
中牟縣掃黑除惡舉報電話：0371-62168636
中牟鄭銀村鎮(zhèn)銀行掃黑除惡舉報電話：0371-62230050
九、注意事項
舉報人對檢舉、揭發(fā)、提供的線索不得虛構(gòu)和夸大事實，不得故意捏造事實和誣陷他人。對謊報或借舉報誣告陷害他人的，將依法依規(guī)追究相關(guān)責(zé)任。
十、保護措施
對相關(guān)舉報，我們將嚴(yán)格保密，并依法保護舉報人的合法權(quán)利。對泄露情況或打擊報復(fù)舉報人的，一經(jīng)查實，將交于相關(guān)部門依法依規(guī)從嚴(yán)懲處。
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